Qui suis-je ?
Fondateur de Heritium Patrimoine, Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine basé à Noisiel et alentours (ORIAS 25002936).
J'accompagne les dirigeants et les cadres dans la construction d'une stratégie financière globale. Mon rôle est de créer une passerelle fluide entre votre réussite professionnelle et votre patrimoine privé.
Mon expertise s'articule autour de deux pôles :
1. PÔLE PATRIMOINE : Héritage & Transmission
Parce que la finalité de votre travail est souvent la protection de vos proches, je sécurise votre avenir :
- Atteinte de vos objectifs et vos projets de vie (retraite, complément de revenus, protection, succession, fiscalité...)
- Constitution d'un patrimoine avec l'immobilier d'investissement et avec de l'optimisation fiscale
- Transformation des capitaux professionnels en patrimoine privé.
- Gestion et valorisation de vos capitaux
- Stratégies de transmission anticipée et protection du conjoint.
- Ingénierie successorale pour transmettre plus qu'un capital : une histoire.
2. PÔLE ENTREPRISE : Valorisation de trésorerie
Votre trésorerie excédentaire ne doit pas dormir. Je transforme vos liquidités en levier de performance :
- Diagnostic et structuration des excédents de trésorerie (holding ou société d'exploitation).
- Recherche de rendements et placements tactiques adaptés à votre horizon de placement.
- Optimisation fiscale et préparation à la cession.
Mon approche
Je privilégie une relation de confiance et de long terme.
Ma méthode de travail se déroule en 4 étapes :
- L'audit patrimonial.
- L'établissement du bilan patrimonial.
- Présentation de l'étude et de la stratégie patrimoniale.
- Accompagnement, mise en place et suivi régulier.
En étant client du cabinet Heritium Patrimoine, nous vous garantissons l'accès à un suivi, à des conseils sur-mesure et à des solutions de gestion privée diversifiées et performantes (Private Equity, Club Deals, Assurance vie, assurance luxembourgeoise, PER, CTO, PEA, produits structurés, SCPI, Immobilier...) dès 50K€ de capitaux mobilisables par famille.
Échangeons sur vos enjeux actuels :
📩 joel_bounleng@heritium-patrimoine.com
📞 06 68 83 17 49